Procedury AML w biurach rachunkowych po 6 latach praktyki.

Szkolenie oprócz podsumowania 6 lat praktyki w stosowaniu procedur AML spełnia również wymóg obowiązku szkolenia, który jest przewidziany w art. 52 ustawy z dnia 1 marca 2018 r. o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowania terroryzmu.

• Geneza mechanizmu przeciwdziałania praniu pieniędzy w biurach rachunkowych.
• Procedura czyli środki bezpieczeństwa finansowego czyli identyfikacji i monitoring klienta, w szczególności z branży budowlanej, w biurze rachunkowym.
• Konwergencja prania pieniędzy i nieujawnionych źródeł przychodu; brudny pieniądz a obowiązek podatkowy.
• Klient okazjonalny i klient w ramach obsługi jego działalności gospodarczej; ryzyka prania.
• Kto z klientów niezależnie podlega pod AML zakres podmiotowy ustawy; dobre praktyki biura rachunkowego.
• Wypowiadanie umów przez banki z powodu braku procedur AML u klientów lub nieakceptowalnego poziomu ryzyka w analizowanych transakcjach - prewencja biura rachunkowego.
• Brak procedur i audytu AML jako przyczyna odmowy zawarcia umowy.
• Czy biuro rachunkowe przeprowadza transakcje? kto je przeprowadza? kto raportuje?
• Co i kiedy raportować do Generalnego Inspektora oprócz transakcji ponadprogowych?
• Ryzyko prania pieniędzy jako przesłanka rozwiązania stosunków gospodarczych (umowy) z klientem.
• Pranie pieniędzy - praktyczne przykłady.
• Ryzyka prania pieniędzy - przesłanki dostrzegania.
• Beneficjent rzeczywisty kontra beneficjent ostateczny ; różnice podobieństwa rozbieżności.
• Kontrola organów państwowych kary pieniężne i zakazu nakazu przy braku uznania administracyjnego.
• Obrót gotówkowy legalny choć podwyższający ryzyko; zwrot VAT a AML; Pep - kto to taki i co robić jeśli chce porady podatkowej lub stałej obsługi.
• Analiza transakcji podejrzanych ; fazy prania pieniędzy; co robić gdy ryzyko się uprawdopodabnia, przykłady z branży budowlanej.
• AML a RODO i inne ograniczenia ustawowe.
• Ostatnie dylematy AML - czy nabywać nieruchomości w państwach Basenu Morza Śródziemnego od obywateli Federacji Rosyjskiej; intratne propozycje ryzyka AML.
• Szkolenie pracowników w zakresie AML i procedury sygnalisty ( dyrektywa 2019 /1937 ).

NA ŻYCZENIE MOŻMY PRZYGOTOWAĆ BEZPŁATNIE, OFERTĘ SZKOLENIA ZAMKNIĘTEGO Z TEGO TEMATU, JAK I INNYCH Z TYM TRENEREM.