Aktualizacja wiedzy z zakresu AML i CFT zgodnie z wytycznymi GIIF, UKNF i NBP z 2025r.

Program szkoleniowy uwzględniający dobre praktyki oraz oczekiwania GIIF/UKNF/NBP zawarte w komunikacie z 2025 r., dotyczący obowiązków związanych z przeciwdziałaniem praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu, wraz z zagadnieniami RODO - Aml spełniający wymogi art. 52 Aml (ustawa z dnia 1 marca 2018 r o przeciwdziałaniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu Aml/Cft).

• Katalog instytucji obowiązanych wymienionych w art. 2 ust 1 Aml - podmioty będące pośrednikami w operacjach pieniężnych, podmioty pośredniczące i usługowe w obrocie gospodarczym, podmioty obracające wartościami majątkowymi
• Obowiązki instytucji obowiązanych o charakterze formalnym i organizacyjnym.
• Współpraca i raportowanie GIIF / prokurator.
• Obowiązki związane z gromadzeniem, przetwarzaniem, analizą i dokumentowaniem informacji przewidzianych w ustawie.
• Źródła międzynarodowe i krajowe obowiązku zwalczania procederu prania pieniędzy i finansowania terroryzmu.
• Jednostki współpracujące - katalog, obowiązki, relacje z instytucjami obowiązanymi.
• Problematyka i skutki legalności obrotu gotówkowego w aspekcie przeciwdziałania praniu pieniędzy (...).
• Definicje - transakcja, stosunki gospodarcze pranie pieniędzy, klient, transakcja okazjonalna, eksponowane stanowisko polityczne, państwo trzecie wysokiego ryzyka, transfer środków płatniczych, waluta wirtualna, wartości majątkowe, beneficjent rzeczywisty (...)
• Organy informacji finansowej, nadzoru i kontroli - GIIF, KNF, NBP, KAS.
• Pranie pieniędzy - definicja, fazy, metody, przykłady; schematy Aml /Cft.
• Brudne pieniądze a nieujawnione źródła dochodu - kontrowersje i praktyka, studium przypadków.
• Analiza transakcji podejrzanych. Dokumentowanie procesu.
• Środki bezpieczeństwa finansowego (art.34 i następne Aml).
• Inne obowiązki instytucji obowiązanych z rozdziału 5 ustawy Aml.
• Identyfikacja i zarzadzanie ryzykiem; ocena ryzyka klienta, instytucjonalna ocena ryzyka.
• Odstąpienie od stosowania środków bezpieczeństwa finansowego.
• Uproszczone środki bezpieczeństwa finansowego.
• Wzmożone środki bezpieczeństwa finansowego ( art. 43 Aml), listy sankcyjne, stosowanie szczególnych środków ograniczających.
• Rejestracja i raportowanie transakcji ponad progowych (art. 72 Aml).
• Pozostałe obowiązki raportowania ( art. 41 ust.2, art. 61a ust.2 Aml, art. 74 ust. 1 Aml, art.86 ust.1 Aml i następne).
• Wewnętrzna procedura instytucji obowiązanej (art. 50 Aml).
• Procedura zarządzania ryzykiem - identyfikacja, ocena, czynniki i reakcja na ryzyko ( art.27 Aml).
• Krajowa ocena ryzyka prania pieniędzy oraz finansowania terroryzmu; publikacje, komunikaty, wytyczne GIIF.
• Procedura sygnalisty w trybie art.53 Aml oraz ustawy z dnia 14 czerwca 2024 r. o ochronie sygnalistów.
• RODO-AML, kontrowersje wokół skutecznej ochrona danych osobowych w kontekście ich przetwarzania dla potrzeb Aml/Cft.
• Kary administracyjne, delikty Aml; sankcje międzynarodowe.
• Ramowy przebieg kontroli, kontrolowanie instytucji obowiązanych, uprawnione ograny.
• Rekapitulacja, casusy, odpowiedzi na pytania zgłaszane wcześniej elektronicznie i na bieżąco "z sali?.
• Test egzaminacyjny
• Omówienie wyników testu i analiza błędów.
• Zakończenie szkolenia.