Cel szkolenia
Szkolenie omawia kluczowe wymogi ustawy o AML oraz nadchodzące rewolucyjne zmiany w ramach Unijnego Pakietu AML (w tym powołanie urzędu AMLA i nowe regulacje CDD/Krypto). Poznasz nowoczesne mechanizmy identyfikacji beneficjenta rzeczywistego (CRBR), zasady weryfikacji PEP oraz procedury raportowania transakcji podejrzanych do GIIF.
Dowiesz się, jak krok po kroku przygotować ocenę ryzyka i wewnętrzną procedurę AML oraz prawidłowo identyfikować klientów i beneficjentów rzeczywistych. Zyskasz pewność, kiedy i jak zgłaszać podejrzane transakcje do GIIF oraz jak przygotować firmę na zmiany w prawie UE.
Brak aktualnej wiedzy może spowodować luki w procedurze i ocenie ryzyka, błędy w identyfikacji klientów (np. PEP, UBO) oraz niepewność, kiedy zawiadomić GIIF. Możesz też nie być przygotowany na zmiany wynikające z pakietu AML UE.
Za naruszenie obowiązków GIIF może nałożyć m.in. karę pieniężną, nakaz zaprzestania czynności lub publikację informacji o naruszeniu w BIP. Odpowiedzialność może dotyczyć także osób zarządzających.
Program szkolenia
1Wprowadzenie prawne i definicje
- Krajowe i międzynarodowe ramy prawne: omówienie ustawy z dnia 1 marca 2018 r. o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu wraz z najnowszymi aktualizacjami (w tym Nowy Pakiet AML/CFT UE oraz 6. Dyrektywa AML).
- Nowy Urząd AMLA: rola nowego unijnego organu nadzorczego w strukturach kontrolnych.
- Katalog Instytucji Obowiązanych: kto i dlaczego musi bezwzględnie wdrożyć procedury (banki, biura rachunkowe, pośrednicy nieruchomości, notariusze itp.).
2Identyfikacja klienta i procesy KYC (Know Your Customer)
- Środki Bezpieczeństwa Finansowego (CDD): zasady prawidłowej identyfikacji i weryfikacji tożsamości klientów (zarówno osób fizycznych, jak i prawnych).
- Beneficjent Rzeczywisty (UBO): metody ustalania i weryfikacji struktury własnościowej w Centralnym Rejestrze Beneficjentów Rzeczywistych (CRBR).
- Status PEP (Osoby zajmujące eksponowane stanowiska polityczne): definicja, identyfikacja oraz stosowanie wzmożonych środków bezpieczeństwa (EDD).
- Mechanizmy i fazy prania pieniędzy: lokowanie, warstwowanie i integracja legalnych oraz nielegalnych środków.
3Ocena ryzyka i procedury wewnętrzne
- Szacowanie ryzyka instytucji: jak stworzyć i aktualizować wewnętrzną ocenę ryzyka profilu prowadzonej działalności.
- Klasyfikacja ryzyka klienta: kryteria przypisywania klientów do grup niskiego, średniego lub wysokiego ryzyka.
- Tworzenie Wewnętrznej Procedury AML: niezbędne elementy dokumentu, podział ról w firmie (w tym obowiązki kadry zarządzającej oraz wyznaczonego pracownika – AML Officer / AMLRO).
4Bieżąca analiza transakcji i raportowanie
- Monitoring transakcji: wykrywanie transakcji nietypowych, sztucznych, bez uzasadnienia ekonomicznego oraz transakcji ponadprogowych (powyżej 15 000 EUR).
- Nowe metody i ryzyka: wykorzystanie kryptowalut, kart przedpłaconych oraz nowoczesnych technologii płatniczych do celów przestępczych.
- Współpraca z GIIF: zasady i terminy raportowania transakcji podejrzanych (zawiadomienia oparte na podejrzeniu przestępstwa).
- Listy sankcyjne: sprawdzanie klientów na międzynarodowych i krajowych listach sankcyjnych oraz mechanizmy zamrażania wartości majątkowych.
5Odpowiedzialność i kary
- Konsekwencje niedopełnienia obowiązków: kary administracyjne nakładane przez Generalnego Inspektora Informacji Finansowej (GIIF) oraz odpowiedzialność karna dla osób zarządzających podmiotem.
- Ochrona danych osobowych (RODO): jak bezpiecznie przechowywać dokumentację i dane zgromadzone w toku analiz AML/CFT
Harmonogram
08:45
Logowanie się uczestników do webinarium
09:00 - 15:00
Webinar
Przerwy ustalane są przez wykładowcę w trakcie szkolenia
Prowadzący
Tomasz Gzela
prawnik, posiadający ponad 25 letnie doświadczenie w pracy w organach skarbowych oraz jako szkoleniowiec z dziedzin prawa publicznego jak również postępowań karnoskarbowych i egzekucyjnych. Specjalizuje się w tematyce prawa dewizowego oraz przeciwdziałaniu praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu. Jego wiedza ekspercka w tych dziedzinach jest ceniona przez przedsiębiorców z różnych branż i sektorów w gospodarce. Doradza salonom samochodowym, kantorom, instytucjom pożyczkowym oraz kancelarią prawnym i notarialnym oraz biurom rachunkowym.